For å hindre hvitvasking av penger og finansiering av terrorisme stiller myndighetene høye krav til banker og andre aktører for å avdekke om deres kunder er involvert i hvitvasking eller terrorfinansiering. For disse er det behov for inngående kunnskap om gjeldende regelverk knyttet til AML/CTF. Man må gjøre en risikovurdering av egen virksomhet, produkter og kunder opp mot AML/CTF og fastsette solide interne rutiner som tar utgangspunkt i risikovurderingen. Lindman Advokatfirma kan bistå med
Krigen i Ukraina har medført en rekke nye sanksjonsbestemmelser. Lindman Advokatfirma har allerede hatt flere oppdrag innenfor det nye regelverket og kan bistå med for eksempel
I dagens finansregulatoriske landskap, med stor grad av komplekst regelverk og en konstant regelverksutvikling, stilles det store krav til compliance-funksjonen i finans- og verdipapirforetak. Dens rolle er å hjelpe forretningen med å håndtere de risikoene som oppstår i det regulatoriske landskapet.
Som
spesialist på compliance kan Carine Lindman-Johannesen være
en samarbeidspartner med en compliance-gjennomgang, i det løpende arbeidet eller tilføre verdi gjennom
bemanning av compliancefunksjonen.
Lindman Advokatfirma kan bistå med
Risikovurdering- og styring er en krevende og sammensatt disiplin som krever kompetanse, dedikert innsats og tilstrekkelige ressurser i arbeidet for å minimere og forhindre risiko og til å implementere ny lovgivning på en fornuftig måte.
Risikostyring er generelt sett prosessen med å identifisere, vurdere og kontrollere trusler mot organisasjonens egenkapital og inntjening. Risikostyring lar organisasjoner prøve å forberede seg på det uventede ved å minimere risiko og ekstra kostnader før de skjer.
Disse truslene eller risikoen kan stamme fra en lang rekke kilder, inkludert regulatoriske forpliktelser, økonomisk usikkerhet, strategiske ledelsesfeil, omdømmeødeleggende hendelser, markedsutvikling, ulykker og naturkatastrofer.
IT- sikkerhetstrusler og databaserte risikoer, og risikostyringsstrategiene for å mitigere dem, har blitt en topp prioritet for digitaliserte selskaper. Å sikre selskapets og kundenes data og systemer har blitt svært viktig for unngå angrep utenfra og å beskytte ens tillit i markedet.
Carine har lang erfaring med å bistå både banker og andre selskaper i å identifisere, styre og kontrollere ulike typer risiko.
Data er den nye oljen, men hvordan utnytte dataene man har innenfor det regulatoriske landskapet? Carine Lindman-Johannesen kan bistå i en strategisk og forretningsmessig tilnærming til bruk av persondata i et komplekst rettslig landskap.
Med innføringen av det nye betalingstjenestedirektivtet (PSD2) har bankene mistet sitt monopol over kundenes betalinger og betalingsopplysninger. Selskaper som ikke er banker kan nå bygge nye tjenester med utgangspunkt i bankenes data og systemer. Disse må bankene gi tilgang til, men ikke alle banker er compliant med dette.
Carine
har erfaring med å bistå fintech-virksomheter med hva som kreves
for å søke konsesjon og starte virksomhet som betalingsforetak, betalingsfullmektig eller
opplysningsfullmektig. Hun jobber operativt med business, IT, risk og compliance
for å optimalisere rutiner og systemer opp mot de regulatoriske kravene.